Liệu có thể quản lý tài chính cá nhân bằng Excel không? Với nhiều người việc lên kế hoạch tài chính cá nhân vẫn là điều khá xa lạ. Việc chi tiêu thiếu kiểm soát, không có kế hoạch trước sau khiến mức thu nhập của bạn dù là cao hay thấp đều vẫn không đủ, luôn ở trong tình trạng thiếu hay không có tích luỹ. Lựa chọn phần mềm quản lý tài chính cá nhân hay gia đình trên excel là một lựa chọn tối ưu và rất hiệu quả. Tạo lập kế hoạch ngân sách cho cá nhân bạn có thể bạn sẽ cảm thấy việc này quá mất thời gian và khó khăn, nhưng Excel sẽ có thể giúp bạn sắp xếp vè theo dõi vấn đề này với một loạt các mẫu ngân sách miễn phí và cao cấp.
Mục đích của phần mềm quản lý tài chính cá nhân bằng Excel
Mục đích của ngân sách cá nhân là tóm tắt thu nhập của cá nhân so với mức mà bạn chi tiêu để giúp bạn lập ra mục đích dài hạn và ngắn hạn. Quản lí chi tiêu thực tế theo ngân sách được xây dựng sẵn giúp bạn tiết kiệm tiền tốt hơn, chi tiêu đầu tư nhằm gia tăng giá trị lợi nhuận trong tương lai. Làm việc có kế hoạch ở bất kể việc gì đều giúp chúng ta đến gần hơn với thành công. Chi tiêu có kế hoạch giúp chúng ta nhanh chóng đạt được những mục tiêu mình mong muốn như mua được những tài sản, món đồ mình thích(nhà,xe,khới nghiệp…). Excel được webkynang.vn phát triển để giúp đỡ những ai muốn kiểm soát quản lí tình hình chi tiêu của bản thân thậm chí là của cả gia đình một cách hiệu quả nhất. Ứng dụng Webkynang.vn phát triển là công cụ để bạn lập ra kế hoạch chi tiêu phù hợp đảm bảo luôn theo kế hoạch đã đề ra.
Tính năng của phần mềm quản lý thu chi cá nhân Excel
- Tạo lập kế hoạch thu nhập và chi tiêu cho 12 tháng
- Kế hoạch thực hiện việc gia tăng thu nhập đồng thời iết kiệm chi tiêu
- Theo dõi tình hình chi tiêu trên thực tế hằng ngày của cá nhân bạn
- Lập báo cáo tổng hợp chi tiêu hàng tháng
- Báo cáo so sánh giữa việc chi tiêu thực tế so với kế hoạch mà bạn đã đặt ra ban đầu
- Báo cáo so sánh thu nhập thực tế bạn được nhận so với kế hoạch đã đề ra trước đó
Ưu nhược điểm của việc quản lý tài chính cá nhân bằng Excel
Ưu điểm
- Có thể thống kê rõ ràng việc thu và chi với từng hạng mục khác nhau theo ngày, tuần, tháng giúp cho bạn biết được việc thu và chi của bản thân mình như thế nào, đánh giá về tình hình thu chi, từ đó giúp kiểm soát tốt được tình hình.
- Các số liệu được ghi rõ ràng, chính xác cho phép bạn quản lí và chi tiêu một cách hiệu quả nhất.
- So sánh với báo cáo tài chính hàng năm nhanh chóng, cân đối được thu chi của bạn dễ dàng và hợp lý.
- Nhập liệu các vấn đề thu chi một cách nhanh chóng, bạn có thể tự ý thêm hoặc bớt các mục.
- Sử dụng hoàn toàn là miễn phí.
Nhược điểm
Hàm tính trong excel khá phức tạp, khó nhớ nên người sử dụng cần am hiểu biết và thành thạo excel, hiểu biết các hàm tính trong file Excel.
- Nếu như thông tin dữ liệu quá nhiều sẽ dẫn đến cho file nặng, làm việc sẽ chậm hơn.
- Các bộ phận khó làm việc trực tiếp trên file cùng lúc.
- Dễ dàng bị mất, khó có thể khôi phục lại nếu như máy tính của bạn gặp vấn đề hay có virus xâm nhập.
Quản lý thu chi cá nhân bằng file Excel được thiết kế tương đối đơn giản gồm có cột thu, cột chi và cột mục các khoản thu chi. File này giúp cho người dùng biết được thu chi như thế nào mỗi ngày, tháng, năm, từ đó kiểm soát và cân đối thu chi cho phù hợp nhất.
Đối tượng nên sử dụng phần mềm quản lý thu chi
Nói chung bất kể ai cũng có thể sử dụng ứng dụng phần mềm này. Tuy nhiên những người nên và đặc biệt nên chú ý và thường xuyên áp dụng nếu muốn có được điều mình mong muốn nhanh hơn:mua sắm( nhà, ô tô, du lịch), tiết kiệm để đầu tư, mở công ty, mở nhà hàng, kinh doanh…
Cách sử dụng phần mềm quản lý tài chính cá nhân bằng Excel hiệu quả
Để quản lý tốt một cách hiệu quả ứng dụng này bạn cần thực hiện thường xuyên và liên tục. không được phép bỏ bê một ngày nào để tránh gây mất động lực, sai lệnh số liệu thống kê. Nếu như bạn không theo dõi và thực hiện thường xuyên sẽ không thể duy trì được thói quen tiết kiệm. Luôn luôn phải có suy nghĩ tư duy tiết kiệm tiền.
Xây dựng danh sách các khoản thu khoản chi rõ ràng. Lập danh sách các khoản thu nhập của cá nhân bạn. Sau đó cần phân nhóm để dễ bề quản lý và xem báo cáo.
Xây dựng kế hoạch thu nhập và chi tiêu. Bản kế hoạch thường thì mọi người nên xây dựng đến hết năm 12 tháng. Cách tốt nhất và có hiệu quả cao là bạn nên xây dựng kế hoạch thu chi từ đầu năm. Hoặc nếu không bạn có thể xây dựng từ tháng bạn bắt đầu lập ra đến hết năm, hãy ghi nhớ là không được ngắt quãng. Cố gắng xây dựng thật chi tiết từ những khoản nhỏ nhất để có được một kết quả chính xác. Kết thúc mỗi tháng, bạn nên dành thời gian xem lại báo cáo tổng hợp sau đó đúc rút ra kinh nghiệm. Đồng thời tiến hành điều chỉnh kế hoạch các tháng còn lại nếu cần thiết.
Cập nhật thu chi hằng ngày. Đây là một công việc vô cùng quan trọng không thể thiếu, bạn phải mất thời gian để cập nhật dữ liệu thu chi của cá nhân. Sau đó mới có dữ liệu thực tế nhất về xây dựng kế hoạch thu chi cho các tháng tiếp theo một cách chính xác nhất và mang tính khả thi nhất.
Xem báo cáo thu và chi thực tế so với kế hoạch. Theo dõi bản báo cáo so sánh với kế hoạch đã đặt ra trước đó xem có bất thường nào không. Từ đó có được những điều chỉnh phù hợp cho những tháng tiếp theo của bạn để có được hiệu quả cao nhất.
Trên đây là một số những chia sẻ về việc quản lý tài chính cá nhân bằng Excel mong sẽ giúp ích cho kế hoạch tài chính của các bạn.
